解读俄罗斯银行体系
文章发布时间：2014-06-13 16:19:19
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在俄罗斯能够从事银行业务的只能是获得授权的信贷机构,其中包括银行和非银行信贷机构。俄罗斯中央银行是银行的主要监管机构。俄罗斯法律所列出的银行业务,包括:从法人和个人吸收存款,配置所吸引资金,开立和维护法人和个人的银行账户,转账,现金收集服务,外汇买卖以及银行保函(相当于备用信用证)。
所有被授权的银行在俄罗斯有资格从法人吸引存款,开立法人账户,配置所吸引资金及转账。银行如想吸收个人存款、开立个人账户，则需获得零售银行业务牌照。银行至少两年经营良好也可以向中央银行申请综合银行业务牌照,允许他们从事几乎所有类型的银行业务。唯一不在综合银行业务牌照范围内的银行业务是吸引贵金属的存放和配置（需另外申请牌照）。非银行信贷机构只允许进行有限的银行业务，可能只吸引法人存款、和开立法人账户(不允许与个人进行相似的操作)。
俄罗斯中央银行履行监督俄罗斯信贷机构的职能。因此,俄罗斯央行制定适用于银行业务的相关强制性规定，为银行的表现制定财务要求,批准银行任命的高级管理人员，持有银行的强制储备金和监督银行对相关要求的执行。
目前,外资银行无法直接或者通过他们的分行在俄罗斯从事银行业务,但是允许他们在俄罗斯建立子银行（独立法人）。建立和运营这样的子银行需满足某些额外的需求(如,俄罗斯籍员工所占比例不少于75%；管理层成员至少50%是俄罗斯人，如果首席执行官（CEO）是非俄罗斯人)。另一个值得注意的限制是,不论俄罗斯或者外国投资者想要收购一家俄罗斯银行或者获得该行20%以上股份需事先获得俄罗斯央行的批准。
外资银行也可以在获得俄罗斯央行批准后在俄罗斯建立代表处。外资银行代表处只能从事如评估进入俄罗斯银行业市场前景和向银行客户提供咨询服务等活动。因此,外资银行代表办在俄罗斯不能从事任何银行业务。
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